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우리은행 WM그룹이 2025년을 시장 점유율 확대를 위한 원년으로 삼고, 본부와 영업점을 병행하는 ‘투 트랙(Two Track)’ 전략으로 영업 패러다임을 전환하고 있습니다. 김선 우리은행 WM그룹 부행장은 문화일보와의 인터뷰에서 이러한 변화를 강조하며, 고객 중심의 투자 서비스 강화를 통해 신규 고객 유치와 자산 증대를 이끌어갈 계획이라고 밝혔습니다.

AI 기반의 정교한 투자 분석, 고객 맞춤형 솔루션 제공

우리은행 WM그룹은 급변하는 금융 시장 환경에 발맞춰 AI 분석 시스템을 강화하고 있습니다. 방대한 데이터를 기반으로 고객의 투자 성향, 목표, 위험 감수 수준 등을 정확하게 분석하여 최적의 투자 포트폴리오를 제안합니다. 더불어, 단순히 상품 추천에 그치지 않고, 고객의 재정 상황과 미래 목표를 고려한 맞춤형 자산관리 솔루션을 제공하여 고객 만족도를 높이고 있습니다.

전문적인 대면 상담 강화, 신뢰 구축 및 투자 자문 제공

AI 기술의 발전에도 불구하고, 고객과의 직접적인 소통은 여전히 중요합니다. 우리은행 WM그룹은 영업점 PB(Private Banker)들의 전문성을 강화하고, 고객과의 심도 있는 대면 상담을 통해 투자에 대한 궁금증을 해소하고 신뢰를 구축하고 있습니다. PB들은 고객의 투자 목표 달성을 위한 맞춤형 자문 서비스를 제공하며, 시장 상황 변화에 대한 정보를 실시간으로 공유하여 고객의 성공적인 투자를 지원합니다.

본부 영업 전문 인력 충원 및 전 직원 역량 강화

고객 중심의 투자 서비스 강화를 위해 우리은행 WM그룹은 본부 영업 전문 인력을 충원하고, 전 직원의 역량 강화를 위한 교육 프로그램을 적극적으로 추진하고 있습니다. 특히, 디지털 금융 트렌드에 대한 이해도를 높이고, AI 기반의 투자 분석 도구 활용 능력을 향상시키는 데 중점을 두고 있습니다. 이를 통해 고객에게 더욱 전문적이고 효율적인 서비스를 제공할 수 있을 것으로 기대됩니다.

디지털 혁신을 통한 고객 경험 개선

우리은행 WM그룹은 디지털 혁신을 통해 고객 경험을 개선하고 있습니다. 모바일 앱과 웹사이트를 통해 언제 어디서든 편리하게 투자 상품을 조회하고 거래할 수 있도록 시스템을 개선하고 있으며, AI 챗봇을 활용하여 고객 문의에 신속하게 답변하는 등 디지털 채널을 강화하고 있습니다. 또한, 빅데이터 분석을 통해 고객의 니즈를 파악하고, 이를 바탕으로 새로운 상품 및 서비스를 개발하여 고객 만족도를 높여나갈 계획입니다.

김선 부행장은 “우리은행 WM그룹은 고객의 성공적인 투자를 위한 최적의 파트너가 될 수 있도록 끊임없이 노력할 것이다”라며, “AI 기술과 전문적인 대면 상담을 조화롭게 결합하여 고객에게 최고의 투자 경험을 제공할 것”이라고 강조했습니다. 앞으로 우리은행 WM그룹이 선보일 고객 중심의 투자 서비스 강화 전략에 대한 기대감이 높아지고 있습니다.