FridayOL

新NISA、どう活用？生活者の金融資産保有状況と運用意識に関する調査結果

共通ポイントサービス「Ponta（ポンタ）」を運営する株式会社ロイヤリティ マーケティングが、生活者の金融資産保有状況と運用意識に関する調査を実施しました。新NISA制度開始以降、金融商品への関心が高まる中、理想の資産配分や運用に対する意識を明らかにしています。

理想の資産配分は「守り80％：攻め20％」

調査によると、理想の資産配分として「守り80％：攻め20％」と回答した人が約2割となりました。これは、安定性を重視しつつ、成長の可能性も追求したいというニーズを示唆しています。一方で、「わからない」という回答が約3割で最も多く、金融知識の不足が課題として浮き彫りになりました。

年齢層別に見る資産配分の傾向

年齢層別に見てみると、20代・30代はリスクを取りやすい傾向があり、「攻め50％：守り50％」といった積極的な資産配分を考える人が比較的多いことがわかりました。一方、40代以上になると、安定性を重視する傾向が強まり、「守り80％：攻め20％」といった保守的な資産配分を選ぶ人が増える傾向にあります。

新NISAの利用意向と課題

新NISAの利用意向については、半数以上が「利用したい」と回答しました。しかし、利用を検討している人の中にも、「何に投資すれば良いかわからない」「リスクが理解できない」といった不安の声も聞かれました。新NISA制度を最大限に活用するためには、金融知識の向上や専門家への相談が重要となるでしょう。

ポイントサービスとの連携による金融知識の向上

株式会社ロイヤリティ マーケティングは、Pontaポイントサービスを通じて、ユーザーの金融知識向上を支援しています。金融商品の情報提供や、投資シミュレーション機能などを提供することで、ユーザーが自分に合った資産運用方法を見つける手助けをしています。

今後の展望

新NISA制度の普及とともに、生活者の金融意識は変化していくと考えられます。株式会社ロイヤリティ マーケティングは、ポイントサービスを通じて、ユーザーの金融知識向上をサポートし、より豊かな生活を実現できるよう貢献していきます。今回の調査結果も踏まえ、よりパーソナライズされた金融情報を提供できるよう努めてまいります。