מגלה את הסודות של קרנות מחקות מדד: איך חשיפה לדולר ושיטת המיסוי משפיעות על התשואה שלך
האם אתה משקיע בקרנות מחקות מדד? אל תפספס את הפרטים החשובים האלה!
קרנות מחקות מדד הפכו לפופולריות מאוד בשנים האחרונות, ומציעות למשקיעים דרך פשוטה יחסית להשתתף בצמיחה של שוק המניות. אבל האם ידעת ששתי קרנות שעוקבות אחרי אותו מדד בדיוק יכולות להניב תשואה שונה באופן משמעותי? במאמר הזה, נחשוף את הגורמים העיקריים שמשפיעים על התשואה של קרנות מחקות מדד, ונלמד איך לקבל החלטות השקעה מושכלות יותר.
1. חשיפה לדולר: יתרון או חיסרון?
רבות מקרנות מחקות המדד עוקבות אחרי מדדי מניות זרים, כמו S&P 500 או Nasdaq. המשמעות היא שהתשואה שלך תלויה לא רק בביצועי המדד, אלא גם בשער החליפין בין השקל לדולר. עלייה בערך הדולר תגדיל את התשואה שלך (במונחי שקלים), וירידה בערך הדולר תקטין את התשואה.
חשוב להבין את הסיכון הזה, ולשקול את החשיפה שלך לדולר בהתאם ליעדי ההשקעה שלך ולסובלנות הסיכון שלך. אם אתה חושש מירידה בערך הדולר, ייתכן שתרצה לבחור קרן שמגנה מפני תנודות בשער החליפין, או להשקיע רק חלק מהתיק שלך בקרנות מחקות מדד.
2. איך הקרנות עוקבות אחרי המדד?
ישנן מספר דרכים שבהן קרנות מחקות מדד יכולות לעקוב אחרי מדד מסוים. חלקן משתמשות בשיטת
